可参考计息函数ACCRINTM()。

=ACCRINTM(储存日,到期日,年利率,储蓄金额,日计数参数)

其中，日计数参数：

0 或省略 US (NASD) 30/360

1 实际天数/实际天数

2 实际天数/360

3 实际天数/365

4 欧洲 30/360