罗家洞始建于明成化二年(1465)。

在罗家洞,“成化”二字确有修行者功成坐化之义,这与一个叫潘唐娃的大成就师有关。 关于罗家洞寺石窟的开凿,相传公元8世纪时,尼泊尔有一僧人叫潘唐娃,他潜修密宗,造诣颇深,为求正果,遵其师嘱远涉东土,行程万里来到刘家峡炳灵寺,夜宿寺中,梦见其师说:“你再向东行,见一处红崖赤壁、剑峰刀削、白土盖头、黄河弯曲似太极图,而且河水向西倒流之地,就是你修炼之处。”

次日,潘唐哇一路向东走去,果然见一处红山白头、黄河水倒流、形似太极图的地方,与梦里师傅所说丝毫不差,于是便留了下来,在半山腰的岩洞里闭关修炼。当地有一位叫罗荣的老人见其真修,就让自己的女儿金环女每日送饭,风雨无间,年复一年。很快,金环女到了待嫁的年龄。

一天,给大师送饭时,她伤心地告诉大师:“父母已将我许配给古城人家,明日就来迎亲,我再也不能给你送饭了。”大师对她说:“别难过,明天迎亲皮筏渡河时,你只要手握一把土祈请我就行了。”次日,当迎亲皮筏载着金环女渡河时,金环女祈请潘唐娃大师,忽然,狂风四起,骇浪滔天,所乘皮筏卷于浪旋之中。不大一会,风平浪静,金环女不知去向。同时,潘唐娃也不知去向,但红石山下茅庵依旧。